央行等部门发文规范互金机构反洗钱和反恐怖融资

2018-10-11 01:40:40 | 作者: 来源:腾讯财经

【编者按】为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会及中国证券监督...

为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会及中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。

据悉,自2015年开始,人民银行牵头负责对从业机构履行反洗钱义务进行监管,并制定相关监管细则。整治工作开展以来,互联网金融总体风险水平显著下降,监管机制及制度逐步完善。但与此同时,互联网金融领域风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。在此背景下,《管理办法》出台。

央行相关负责人介绍,《管理办法》出台主要目的,是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,建立对全行业实质有效的框架性监管规则,《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定,并明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

《管理办法》规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。包括建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;有效进行客户身份识别;提交大额和可疑交易报告;开展涉恐名单监控;保存客户身份资料和交易记录等。

在监管处罚方面,《管理办法》规定从业机构违反本办法的,由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构责令限期整改,依法予以处罚。从业机构违反相关法律、行政法规、规章以及本办法规定,涉嫌犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。

根据《管理办法》,其主要适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构。

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