以互联网金融名义实施犯罪情况日趋严重

2018-07-05 23:05:59 | 作者: 来源:人民网

【编者按】北京市人民检察院今天上午对外通报,2017年度北京市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件889件1342人,金融犯罪审查起诉案件820件1480人,案...

北京市人民检察院今天上午对外通报,2017年度北京市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件889件1342人,金融犯罪审查起诉案件820件1480人,案件数量与涉案人数均呈上升趋势。其中,以互联网金融名义实施金融犯罪的情况日趋严重,以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也已开始出现。

据北京市检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍介绍,2017年北京检察机关受理金融犯罪审查起诉案件数量比2016年增长了4.33%,涉案人数增长20.03%,上升趋势明显。其中,非法集资类案件呈现增长态势,据统计,2017年,北京全市检察机关受理的非法吸收公众存款审查起诉案件比上一年度增长了40.47%,集资诈骗审查起诉案件增长14.29%。从罪名上看,信用卡诈骗罪占比仍然领先,占到全部金融犯罪案件的47.80%,其次为非法吸收公众存款罪,占36.83%。从地域分布上看,拥有CBD等商务核心区的北京朝阳区,非法吸收公众存款案件占到全市的66.23%,而拥有各大银行总部的西城区,信用卡诈骗案件则最多。

姜淑珍说,从近年来的情况分析,金融犯罪打着“互联网金融”等新热点名义的犯罪增多,迷惑性强、危害性也更大。例如,假借P2P名义搭建自融平台,通过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多。以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。此外,非法集资案件数量持续增长,由于此类案件往往当资金链无法返还投资者本金及许诺利息时案发,实践中追赃减损极其困难。

据了解,检察机关在办理金融犯罪案件中,还面临着调查取证难、法律适用争议多等问题,例如非法集资类案件,罪与非罪、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的此罪与彼罪,个人犯罪与单位犯罪等争议,都较为常见。与此同时,金融法律规范对金融新业态如互联网金融等规制相对滞后,未对部分互联网金融业务性质和金融风险进行充分的提示,金融机构内控机制也还需继续完善,从业人员职业风险教育尚需进一步加强。

针对金融犯罪的上述特点,北京检察机关探索专业化办案模式,建立专业化机构,并积极探索专业同步辅助审查机制,即针对新型疑难复杂案件,由检察机关技术人员作为司法辅助人员,全程随办案组介入案件办理,为检察官提供内部专业意见,解决技术难题等工作手段,提升办案质效。同时,北京市检察院还建议要完善金融监管法律制度,明确行政监管权责,建立全方位行政监管模式并加强监管力度。完善行政执法与刑事司法的衔接,形成打击金融犯罪的打击合力,展开精准打击。

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