【编者按】3月26日上午，金鹿财行-美国RFP学会中国中心培训及考点授权仪式在金鹿财行徐汇分行成功举行。

　　【导语】3月26日上午，金鹿财行-美国RFP学会中国中心培训及考点授权仪式在金鹿财行徐汇分行成功举行。金鹿金融董事长特别助理徐琪、美国RFP学会中国中心首席执行官梁辉、以及金鹿财行培训管理中心总经理王淑华悉数出席该授权揭牌仪式并发表讲话。金鹿财行与美国RFP学会战略合作的达成对于国内财富管理行业的健康发展及专业型人才的培养具有重大意义。

　　国内财富管理人才需求巨大 教育机构面临机遇挑战

　　根据《福布斯》杂志、《胡润》百富榜、波士顿咨询公司、贝恩公司等机构近期发布的中国财富报告或白皮书显示，中国居民的可投资资产已经达到100多万亿，富裕阶层人数超过1500万，高净值家庭达到200多万户。一方面我们看到了极其旺盛的理财需求和理财行业的蓬勃发展;同时，我们也看到了由于经验缺乏、监管缺失导致一些机构的野蛮生长，以上都对财富管理从业的人员提出了更高的要求。

　　美国RFP学会中国中心首席执行官梁辉对此表达了自己的观点：“对教育机构来说，这是一个新兴的行业，需要培养大量的专业人才，因而具有广阔的市场空间和发展前景，很多机会蕴藏其中。但面临的挑战是，在整个财富管理行业从不规范到规范的过程中，如何应对市场和监管的快速变化，做到与时俱进，成为行业发展所面临的痛点。此外，互联网时代也要求培训机构能够快速整合资源，提供更专业、系统、便利、高性价比的课程和培训服务。”

　　本土实力财富管理机构联手国际知名培训机构 为更好服务中国市场

　　谈及合作缘起，金鹿财行与美国RFP学会中国中心从去年六、七月份萌生合作意向，到今年三月正式签约，历时半年时间。在此期间，双方都对彼此进行了深入的考察和了解。双方共同看到财富管理行业对专业型人才培养的巨大需求，并最终达成战略合作协议。

　　美国RFP学会中国中心首席执行官梁辉坦言，最终促成双方此次合作的核心动因，是金鹿财行对理财规划的深入诠释——理财是一种家庭财务规划，包括规划自己的准备金、规划自己生病时看病的钱和补充收入损失、如何准备子女教育基金、如何准备退休养老所需资金、如何购买置换房产最有利、如何合理避税、如何搭建最合适的资产传承方案等。它本身是一个动态的过程，需要金融机构根据个人家庭财务状况的变化及时更新理财规划。为此，金鹿财行根据人生不同阶段的费用开支，在业内首推七大理财规划，即保障规划、子女教育规划、退休养老、房产规划、移民规划、资产保全规划、投资规划等，通过制定合理理财方案进行个性化的资产配置或投资组合，满足客户不同人生阶段的财务需求。金鹿财行于业内首创的“综合理财”概念，恰恰与RFP所倡导和推崇的“财务策划”不谋而合。

　　同时，该合作对于金鹿来说，可引入外部专业化的培训资源，弥补自身培训上的局限性，培养更为专业的理财师队伍，提升客户满意度和延伸服务能力，打造更具市场竞争力的品牌形象。从美国RFP学会中国中心的角度，可以通过与金鹿财行的合作项目，深度了解中国第三方理财机构的培训需求，从而开发更具本土化、实用性的课程，更好服务于中国财富管理市场。

　　引进专业课程 设立授课考点

　　据悉，金鹿财行与美国RFP学会中国中心的合作主要在以下两个方面：

　　一、专业培训合作。美国RFP学会中国中心将为金鹿财行提供专业的理财培训课程及课程开发指导，帮助金鹿建立专业的理财讲师队伍，协助金鹿培养合格的持有国际理财师资格证书的理财师队伍。同时，双方还将在互联网教育方面进行合作。

　　二、专业形象合作。金鹿财行和美国RFP学会中国中心和将建立战略合作伙伴关系，在培训管理、考试考点、市场活动等方面展开合作。例如，美国RFP学会中国中心将在金鹿金融下属的金鹿学院设立一间独立的办公室，授予金鹿各地区分支机构场地为授课及考试场所，与知名媒体资源联合举办财富管理论坛、投资者讲座，发起并组织理财游戏大赛、理财知识巡回讲座、理财知识竞赛等。

　　财富管理行业里程碑 “金鹿模式”意义深远

　　金鹿财行与美国RFP学会中国中心战略合作的“金鹿模式”，对中国财富行业有非常积极的示范效应，必将对整个行业的发展产生极其深远的影响。通过“金鹿模式”，专业培训、认证与第三方理财公司的经营管理、营销活动结合，帮助财富管理行业真正从以产品为导向，转向以客户需求为导向的顾问式营销。这也意味着金鹿财行在国内第三方财富管理机构中迈出了专业化、国际化的领先一步。

　　(长按下面的二维码，关注金鹿财行官方订阅号)