【编者按】近年来，该行严格按照上级行部署，积极开展三化三铁创建活动，注重合规文化建设，强化员工合规文化教育，建立健全制度约束和完善风险防范机...

近年来，该行严格按照上级行部署，积极开展“三化三铁”创建活动，注重合规文化建设，强化员工合规文化教育，建立健全制度约束和完善风险防范机制，积极推行精细化管理，初步构建了安全高效的内部控制管理架构，内控管理工作成效显著。自2003年起，该行连续8年保持会计基础工作“三铁”单位荣誉称号，2007年度被评为会计规范化管理一级行，内控综合评价一类行。2008年9月被省行确定为创建“临柜业务精细化管理”试点支行。

一、做好“四个通报”，使监管工作向纵深发展。一是每月一个调阅录像通报。根据内控管理录像调阅管理办法，利用远程监控系统每月组织监管人员调阅营业网点内控录像，重点检查网点柜员及会计主管的操作是否规范。对检查出的问题按月进行通报、处罚，有效提高了各网点临柜人员合规操作的积极性。二是每月一个审查传票通报。在日常审查传票的基础上，每月抽查营业网点一天的传票，对发现的问题汇总后形成通报下发各网点。三是每季一个监管通报。在日常包片监管的基础上，每季组织监管人员分组对各网点监管一遍，对监管中发现的问题进行通报，对风险点进行提示，进一步提高了内控管理水平。四是内控系统扣分随时通报。为加大对内控系统应用的考核，对内控管理系统中出现的扣分问题随时进行通报、处罚。

二、实行“三个统一”，促使柜面物品固定化、规范化。一是统一“三盒”，为营业网点柜员统一制作了传票盒、空白凭证盒、印章盒。二是统一授权遮挡扳。该行统一制作了授权遮挡板，在遮挡板上印制了“在岗一分钟，规范操作60秒”的警示语。进一步规范了授权行为。三是统一桌面物品摆放。对柜员桌面物品摆放种类及位置进行了统一和规范。

三、建立奖罚机制，确保内控管理人员职责履行落到实处。分别网点主任、会计主管、柜员制定了《内部管理百分考核办法》，在工资分配办法中规定，网点主任岗位工资的50%同内部管理百分考核挂钩，会计主管和柜员岗位工资的40%同内部管理百分考核挂钩。通过考核，有效解决了基层营业网点人员特别是基层网点负责人“重业务发展、轻风险防范”的问题。

四、以人为本，充分调动会计人员的工作积极性。一是工资分配上激励到位。在确保会计人员岗位工资、绩效工资系数达到全市同类人员平均水平基础上，按前台人员人均计价工资的70%标准切块分配给会计主管和中后台人员，然后再按其内部管理考核得分进行分配。二是政治上鼓励到位。在同等条件下优先发展会计主管入党的基础上，聘任主持工作的主任时，也优先从会计主管队伍中选拔，既调动了会计主管队伍的工作积极性，又保证了主持工作的主任对内控管理工作的熟知和重视。四是上级行兑现的奖励到位。根据省市行“三铁”创建方案，支行配套制定了《营业网点“三化三铁”创建实施细则》，明确了各网点的三铁创建目标和奖励标准。在今年5月份，对2010年达到“三化”标准的网点进行了表彰和奖励。有力促进了该行员工创“三铁”、抓内控的积极性，营造了良好的内控管理氛围。（通讯员 霍景培 石春亮）